HORIZON POUR LES CONSEILLERS
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Éclairer la discussion.
Un outil de projection de retraite pour relier les besoins du client, ses revenus et ses placements dans le temps.
Ouvre votre messagerie · patrick.charette@sfl.ca
DE LA SAISIE AU RAPPORT
Trois étapes, un fil conducteur.
- 01
Renseigner le dossier
Revenus, pensions, comptes, droits CELI et besoins par période d’âge. Les points à compléter renvoient aux sections concernées.
- 02
Vérifier et comparer
Revoir les hypothèses, les revenus disponibles, les manques éventuels et les soldes projetés. Interpréter les estimations dans le contexte du client.
- 03
Préparer le rapport
Présenter la synthèse et les tableaux utiles, avec les hypothèses et les mentions nécessaires. Le dossier peut être repris pour une prochaine révision.
UNE PORTÉE CLAIRE
Assez de détails pour comprendre.
La fiscalité sert à estimer le revenu disponible et à comparer les trajectoires. Les particularités du dossier et les exclusions demandent une analyse professionnelle complémentaire.
Consulter les hypothèses et limites →Pour vos premiers essais
Commencez avec un dossier fictif, parcourez les étapes jusqu’au PDF, puis partagez vos observations sur la clarté, la navigation et le temps de calcul.
La version actuelle utilise Excel de bureau sous Windows avec macros. L’usage dans Excel en ligne ou sur Mac n’est pas validé.
Demander un essai →Portée des projections
Horizon Patrimoine est un outil d’aide à l’analyse et à la décision. Les projections reposent sur les renseignements disponibles, les hypothèses retenues et les paramètres applicables au moment de l’analyse.
Ces éléments peuvent évoluer dans le temps.
Les résultats ne constituent ni une garantie de rendement ni une garantie de résultat futur.
Les calculs fiscaux servent principalement à comparer différents scénarios. Ils ne constituent pas une déclaration fiscale, un calcul complet de l’impôt payable ni un avis fiscal.
Horizon Patrimoine ne constitue pas un plan financier et ne remplace pas les analyses ou avis professionnels requis selon la situation, notamment en matière fiscale, juridique, comptable ou actuarielle.
Les résultats doivent toujours être interprétés dans leur contexte.